Lewende trustvorms kan jou help om 'n testament of herroepbare lewende trust uit te voer. Hierdie dokumente laat jou nie net toe om te dikteer wie jou boedel by jou dood sal ontvang nie, maar dit gee jou gesin gemoedsrus om te weet dat hulle jou finale wense uitvoer.
Hoe om hierdie vorms te gebruik
Die sjablone hieronder kan jou help om óf 'n testament óf 'n herroepbare lewende trust te skep. Hierdie sjablone is ontwerp vir eenvoudige, reguit boedels. Jy kan hulle aanpas om te noem wie jou tasbare, persoonlike eiendom en die oorskot (alles anders) sal ontvang. Vul net die toepaslike inligting in en druk dit uit om voor 'n notaris te teken.
- Om 'n vorm af te laai, klik eenvoudig op die prent van die een wat jy wil hê. Dit sal 'n blokkie oopmaak vir jou om die vorm op jou rekenaar te stoor. Dan kan jy die gestoorde dokument vanaf jou rekenaar oopmaak en dit wysig soos nodig.
- As jy hulp nodig het om die printables af te laai, kyk na hierdie nuttige wenke.
- As jy 'n Herroepbare Lewende Trust skep, moet jy ook die Laaste Testament en Testament-sjabloon voltooi en die naam van die trust as die houer in die Residu-klousule in jou testament insluit.
Herroepbare Lewende Trust Voorbeeld
'n Herroepbare lewende trust is 'n dokument wat geskep is gedurende die leeftyd van die skenker (die persoon wat die trust skep, soms die trustor genoem). Die gewer tree op as trustee van die trust en behou volle beheer oor die trust se bates gedurende sy leeftyd. By die afsterwe van die skenker word die trust se oorblywende bates in ooreenstemming met die bepalings van die trust verdeel, baie soos dit onder 'n laaste testament en testament is.
Voordele van 'n Lewende Trust
'n Lewende trust is 'n aantreklike opsie vir mense met aansienlike bates, of vir diegene wat wil hê dat die besonderhede van hul boedel privaat moet bly. Anders as 'n testament, is herroepbare trusts nie onderhewig aan proefneming by die gewer se dood nie, dus word die trustdokument nie openbaar gemaak nie. Geen probate beteken ook dat jou boedel minder koste in die gesig staar, naamlik prokureursfooie, verbonde aan die bereddering van 'n boedel.
Nog 'n voordeel van 'n lewende trust is dat dit jou toelaat om te kies wie die trust sal bestuur, en dus jou finansies sal bestuur, ingeval jy onbevoeg raak en nie in staat is om jou geldsake te hanteer nie. As jy geen dokumente in plek het nie en jy raak onbevoeg, sal die hof iemand moet aanstel om jou sake te hanteer, en daar is altyd’n kans dat die persoon wat na vore tree om aangestel te word nie die persoon is wat jy sou gekies het nie.
Nadele van 'n Lewende Trust
Die grootste nadeel van 'n lewende trust is dat jy moet onthou om al jou bates na die trust oor te dra. Dit beteken om aktes uit te voer om eienaarskap van jou huis en ander vaste eiendom aan die trust oor te dra, titels na voertuie te verander, die eienaar van alle tjek-, spaar- en ander beleggingsrekeninge te verander en alle persoonlike eiendom aan die trust toe te ken. As jy by jou dood bates op jou naam besit, is daar 'n kans dat jou kurator jou boedel moet proef om hierdie bates na die trust oor te dra.
Dit beteken dat alhoewel jy 'n trust geskep het, jy steeds 'n laaste testament en testament moet uitvoer vir ingeval jy vergeet om enige eiendom na die trust oor te dra. Hierdie testament, bekend as 'n "oorgiet-testament", laat eenvoudig alle eiendom aan jou trust oor.
Hou in gedagte dat die plasing van bates in 'n herroepbare trust nie die behoefte uitskakel om federale en staatsboedelbelasting te betaal nie. Dit vermy eenvoudig die behoefte aan probate.
Laaste Testament en Testament
'n Testament is 'n regsdokument wat uiteensit hoe die testateur (die persoon wat die testament uitgevoer het) wil hê dat haar bates by afsterwe verdeel moet word. Dit laat jou ook toe om 'n persoonlike verteenwoordiger, of eksekuteur, te kies om die administrasie van jou boedel te behartig. As jy sonder 'n testament sterf, bepaal die staatsreg wie jou bates sal ontvang, en in watter verhoudings.
Jou testament moet deur jou onderteken word, voor ten minste twee getuies, en notarieel geregistreer word. As jy nie voor getuies teken nie, of as jy nie die testament notarieel kry nie, is dit dalk steeds moontlik vir jou persoonlike verteenwoordiger om dit as proefneming te laat erken. Maar dit sal duur hofverrigtinge verg, en daar is geen waarborg dat die hof dit sal erken nie - wat beteken dat jou boedel in ooreenstemming met staatsreg verdeel sal word.
Voordele van 'n testament
Vir die meeste mense is 'n testament 'n relatief eenvoudige dokument. As die boedel eenvoudig is - alle bates aan jou gade of lewensmaat, gevolg deur jou kinders (of 'n soortgelyke klein stel begunstigdes), reguit en nie in trust nie - is dit onwaarskynlik dat probate moeilik of duur sal wees.
Dit is ook nie nodig om eienaarskap van enige bates te verander soos daar is as jy 'n lewende trust skep nie. Dit beteken daar is geen bykomende koste verbonde aan die uitvoering van 'n testament nie, aangesien jy nie aktes en ander eienaarskapsdokumente hoef op te stel en in te dien nie.
Nadele van 'n testament
Sodra 'n testament tot proef toegelaat is, word 'n publieke dokument. Dit beteken dat enigiemand wat bereid is om na die plaaslike hofgebou te gaan, jou proefrekord kan trek en sien aan wie jy jou boedel gelaat het (of nie nagelaat het nie) en hoeveel geld jy gehad het.
Dit is ook baie makliker om 'n testament te betwis as wat dit 'n trust is. Die persoonlike verteenwoordiger moet die oorledene se naasbestaandes (gewoonlik die gade en kinders) in kennis stel dat die boedel tot proef opgeneem word, en wie die begunstigdes is. Dit is nie 'n probleem as jou gade of kinders ingestel is om jou boedel te erf nie.
As jou gade of kinders nie ingestel is om jou boedel te erf nie, kan kennisgewing aan die naasbestaandes 'n probleem wees omdat die kennisgewing ook die name van die begunstigdes insluit. Jou seun is dalk nie gelukkig om te sien dat jy jou hele boedel aan liefdadigheid oorgelaat het nie en kan probeer om dit uit te daag. Die trustee van 'n lewende trust, daarenteen, is nie verplig om die oorledene se naasbestaandes van enige inligting rakende die verspreiding van die trust se bates te voorsien nie.
Kry 'n boedelbeplanningsprokureur
Nie die Laaste Testament en Testament of die Herroepbare Lewende Trust-sjablone skep bykomende trusts vir minderjariges wat dalk erfenis kan ontvang nie. Alhoewel die dokument wel aan die persoonlike verteenwoordiger of trustee die magtiging gee om 'n trust te skep om die minderjarige se erfenis te hou, moet jy die advies van 'n ervare boedelbeplanningsprokureur inwin wat jou kan help om die trust op te stel as jy wil hê dat jou kind se erfenis in trust gehou word. om by jou behoeftes te pas.
Jy wil dalk ook trusts gebruik as jy getroud is en kinders uit 'n vorige huwelik het.’n Ervare boedelbeplanningsprokureur kan jou help om’n trust op te stel wat jou huidige gade sal toelaat om voordeel te trek uit jou boedel en dat die grootste deel daarvan na jou kinders by sy of haar dood sal oorgee.
Hierdie sjablone bied ook geen beskerming om federale of staatsboedelbelasting te vermy of te verminder nie. Die meeste eenvoudige boedels sal nooit boedelbelasting betaal nie; in 2015 is die federale boedelbelastingvrystelling $5,43 miljoen, wat beteken dat jou boedel slegs boedelbelasting sal betaal as die waarde daarvan daardie bedrag oorskry. As jy egter 'n groot boedel het, sal jy 'n ervare boedelbeplanningsprokureur moet raadpleeg.
Begin nou beplan
As jy wil verseker dat jou boedel in ooreenstemming met jou wense versprei word wanneer jy sterf, moet jy nou begin beplan. Hierdie gratis sjablone kan jou help om jou sake in orde te kry, en gee jou en jou gesin gemoedsrus.
